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オルタナティブ投資とはどんなもの

オルタナティブ投資とはどんなもの
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インデックスファンドとは?特徴をわかりやすく解説!

インデックスファンド

日経平均株価に連動するインデックスファンドの場合、日経平均株価を構成する日本の優良企業225銘柄に、まんべんなく投資することができます。もし株式を何銘柄も買おうとすると、数十万円もの資金が必要に。でも、インデックスファンドなら、銘柄選定をする必要もなく、少額で多くの銘柄に分散投資することができるのです。
また、1つの資産に集中して投資するよりも、複数の資産に分散投資をすることで、すべての資産が一度に目減りするリスクを抑えることができます。インデックスファンド1本に投資することで、分散投資のメリットも享受できるのです。

メリット2:インデックスファンドならコストも安め

投資信託には主に、インデックスファンドとアクティブファンドがありますが、アクティブファンドはインデックスファンドと比べて、一般的に信託報酬が高めに設定されています。その理由は、インデックスファンドが市場平均に連動するのに対して、アクティブファンドは市場平均よりも高いリターンを上げることを目的としているから。運用成績を上げるために、銘柄の調査や配分などの手間がかかるため、コストが高くなるのです。

インデックスファンドはコストが低い分、長期での積み立て向き

ほったらかしで資産運用をしたいなら、コストは重視すべきポイントです。その点、インデックスファンドはもともと信託報酬が低いため、長期での資産運用に向いています

もし、インデックスファンドの積み立て投資を始めるなら、2018年1月からスタートした「つみたてNISA(少額投資非課税制度)」を利用すると、さらに便利で有利に運用が可能です。
つみたてNISAで購入できるのは、金融庁が満たす条件をクリアした投資信託(一部ETFあり)のみ。信託報酬などのコストが低めの厳選されたラインナップになっています。
ラインナップは現在155本で、そのうちインデックスファンドは135本(2018年7月20日現在)。さらに金融機関ごとに扱う商品を絞り込んでいます。この中から選べばいいのですから、投資初心者には選択のハードルが低めといえるでしょう。

また、つみたてNISAで買える投資信託には、購入手数料がかかりません。通常の積み立て購入でも、手数料がかからないノーロード(手数料無料)のインデックスファンドを選ぶことが可能ですが、つみたてNISAなら、本来利益分に対してかかる税金も無税になるというメリットもあります。

投資初心者は長期の分散投資で運用に慣れよう

インデックスファンドは、短期間で大きなリターンを狙えないというデメリットはありますが、市場平均という及第点はなんなくクリアできます。少しずつ投資に慣れていきたい投資初心者には、値動きがわかりやすく、低コストで手間をかけることなく運用できる、インデックスファンドがおすすめといえます。

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※2022/6/1~2022/6/30まで

大学ファンド関連銘柄(投資先)とポートフォリオにせまる

大学ファンド

海外と日本の大学の運用資産額




※2017、2019年

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大学ファンドの仕組み


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大学ファンドが支援する対象大学

大学ファンドからの支援を受けられる対象の大学は数校程度でかなり限定的となりそうです。

政府は大学ファンドが支援する大学を「世界と伍(ご)する研究大学」をメインに考えています。

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大学ファンド 世界と伍する研究大学とは


世界と伍する研究大学 オルタナティブ投資とはどんなもの

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・ガバナンス体制(合議体の設置など)
・研究力
・事業・財務戦略(財源の多様化、3%の事業成長、独自基金の造成)

大学ファンドの運用まとめ

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大学ファンドの運用方針


大学ファンドの運用方針

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アセットアロケーション(資産配分)は?

すでにご紹介したように、株式65%、債券35%を目安としてオルタナティブ投資を積極的に行い、国際分散投資を積極的に推進していく方針を打ち出しています。


大学ファンド アセットアロケーション

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大学ファンドのポートフォリオ

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2022年3月に成立した政府予算案において、今年度の大学ファンドの投資資金枠は5兆円に決められました。

大学ファンドが買いそうな銘柄の特徴

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運用目標

高配当の財務優良大型株


大学ファンドが買いそうな銘柄の特徴

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買いそうな銘柄の例

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・東証一部(22年3月時点でプライム市場がないため)
・時価総額500億円以上
・自己資本比率40%以上
・配当利回り4.0%以上
・配当性向30%以上


バフェットコードのスクリーニング条件

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スクリーニング結果

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2件のコメントがあります

>大学ファンドさん
コメントをありがとうございます。
そうですね、クロサキも大学ファンドは気になっています。おそらくは日本株の中では大型株の高配当銘柄がメインのポートフォリオになるかと思います。
リスクも取っていくようなので、その点がパフォーマンスにどのように反映されるのかも気になりますね。

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「おとなの株ラウンジ」運営責任者。日本株投資歴15年。投資診断士。テクニカルアナリスト一次試験合格!バフェットとPリンチが心の師。リーマン・ショックで運用資産半減⇒1度は株から足を洗うが、バリュー投資+テクニカル投資で復活。バリューグロース+テクニカルを組み合わせた投資が得意。座右の銘は未練残すな、金残せ
【note始めました】 オルタナティブ投資とはどんなもの
初回は22年後半も期待の海運株を紹介しています。
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オルタナティブ投資とはどんなもの

ETFとはExchange Traded Fundの略で、Exchange(証券取引所で)Traded(取引される)Fund(投資信託)です。

米国株ETFに投資する4つのメリット

オルタナティブ投資とはどんなもの
コスト 売買
手数料
為替スプレッド
(国内投資信託)
iシェアーズ
米国株式インデックス・ファンド
(S&P500指数連動型)
0.4125%
(信託報酬)
なし 両替なし
(米国株ETF)
iシェアーズ S&P 500 ETF(IVV)
0.03%
(経費率)オルタナティブ投資とはどんなもの
0.495% 1ドルあたり20銭

コスト 売買
手数料
為替スプレッド
(国内投資信託)
iシェアーズ
ゴールドインデックス・ファンド(H無)
0.5085%
(信託報酬)
なし 両替なし
(米国株ETF)
iシェアーズ ゴールド トラスト(IAU)
0.25%
(スポンサー報酬)
0.495% 1ドルあたり20銭

画像01

ご注意事項

Max

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個人投資家。30年以上の国内外での投資の経験を活かしFPとして、多岐にわたる相談を受ける。
フロリダの大学在学中、某金融雑誌の編集長も務める大学教授から投資の本質を徹底的に叩き込まれる。その時培った投資手法を今でも実践。
米国や南米の富裕層との交流から、資産運用の重要性を肌で感じ、その後の考え方に多大な影響を受ける。
多くの人に投資の重要性とその素晴らしさを知ってもらいたく、投資信託と株の塾を主催。
現在は国内外に複数の企業を経営。

最強のアセットアロケーションとは?理想的な決め方を徹底解説

アセットアロケーションとポートフォリオ

左側のアセットアロケーションは資産分配を示すもので、右側のポートフォリオは具体的な金融商品の組み合わせを指すもの。

  • アセットアロケーション

つまり アセットアロケーション という名前の 設計書 をベースに、
銘柄を組み合わせた結果 が ポートフォリオ です。

アセットアロケーションの決め方

  • 各アセットの役割を理解する

30秒でリスク許容度を簡単にチェック

リスク許容度診断

年齢確認

投資経験

投資経験

もしバブルがはじけたら

もしバブルがはじけたら

リスク許容度高

リスク許容度中

リスク許容度低

各アセットの役割

この記事では 3つのアセット の組み合わせで、アロケーションを考えます。
それぞれのアセットに期待する 役割 を簡単に説明します。

攻めの株式でリターンを高める

株式のイメージ画像

3つのアセットの中で最もリターンが高い株式。
この特性通り、株式に期待するのは 高いリターン です。
長期的には右肩上がりに成長し続けています。

暗号資産やNFTなど目新しい投資先は次々と現れます。
ですが 100年以上の歴史 を持ち、 右肩上がりの成長 を続けるアセットは 株式 だけ。

守りの債券でリスクを抑える

債券のイメージ画像

3つのアセットの中で最も値動きが小さい債券。
債券に期待するのは安定、つまり リスクの抑制 です。

  • 資産が1,000万円を超えてリスクヘッジを考え始めたとき
  • 退職を迎え金融資産を取り崩して生活するタイミングで

株式は成長性が高いものの、ボラティリティが高く安定しません。
債券 は成長性は高くないですが、 ボラティリティが低く資産の変動が緩やか になります。
※ボラティリティとは資産価格の変動の激しさを表す指標。

オルタナティブでさらに分散させる

金の延べ棒のイメージ画像

オルタナティブとは伝統的なペーパーアセット(上場株式・債券)の代替となる資産です。
上場株式や債券とは違った値動きをするものが多く、 分散効果 が期待できます。

オルタナティブの中でも投資対象としてなじみ深いのが ゴールド 。
基本的にはリスク資産全体の10%程度、アクセントに添えるくらいがオススメ。

オルタナティブ投資とはどんなもの

ETFとはExchange Traded Fundの略で、Exchange(証券取引所で)Traded(取引される)Fund(投資信託)です。

米国株ETFに投資する4つのメリット

コスト 売買
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為替スプレッド
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米国株式インデックス・ファンド
(S&P500指数連動型)
0.4125%
(信託報酬)
なし 両替なし
(米国株ETF)
iシェアーズ S&P 500 ETF(IVV)
0.03%
(経費率)
0.495% 1ドルあたり20銭

オルタナティブ投資とはどんなもの
コスト売買
手数料
為替スプレッド
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0.5085%
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iシェアーズ ゴールド トラスト(IAU)
0.25%
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0.495% 1ドルあたり20銭

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米国や南米の富裕層との交流から、資産運用の重要性を肌で感じ、その後の考え方に多大な影響を受ける。
多くの人に投資の重要性とその素晴らしさを知ってもらいたく、投資信託と株の塾を主催。
現在は国内外に複数の企業を経営。

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